С каждым годом число тех, кто стремится зарабатывать на торговле на финансовых рынках, возрастает, но положительные результаты достигают лишь примерно 23% трейдеров (усредненные данные по американским форекс-брокерам за 2016 год). Что стоит за такими неутешительными показателями? Каковы ключевые ошибки трейдеров-новичков? И главное — как избежать их?
Мы провели небольшое исследование статей из Гугл-топ-100 по теме «основные ошибки начинающих трейдеров» и 289 минут на беседы с опытными трейдерами, которые согласились поделиться своим опытом.
В результате мы пришли к интересному выводу — все ошибки начинающих трейдеров можно классифицировать на три основные категории:
- Фундаментальные ошибки
- Психологические ошибки
- Ошибки управления капиталом
В каждой категории мы выявили по три типичных ошибки, всего 9. В этой статье мы детально рассмотрим каждый тип ошибок, причины их возникновения и действенные методы их устранения. Это поможет избежать значительных потерь на пути от новичка к профессионалу.
ФУНДАМЕНТАЛЬНЫЕ ОШИБКИ НАЧИНАЮЩИХ ТРЕЙДЕРОВ
Ошибка 1. Непонимание основ фундаментального, технического или объемного анализа
На первый взгляд, эту проблему можно решить довольно просто — в интернете и книжных магазинах множество публикаций, которые обещают вам заработать миллион долларов за год. Тем не менее, стратегии известных трейдеров и инвесторов иногда противоречат друг другу.
- Уоррен Баффет утверждает, что лучше сосредоточить инвестиции, а не разбавлять их
- Питер Линч не рекомендует покупки в периоды падения
- Джим Роджерс считает, что следовать за трендом не всегда является надёжным способом получения прибыли.
Понятно, что универсального решения или волшебного метода для успешной торговли на бирже не существует. Успех зависит не только от выбранных вами методов, но и от их соответствия вашим целям и уровню подготовки.
Ошибка 2. Применение устаревших инструментов технического анализа
Технический анализ представляет собой набор методик, позволяющих понять текущее состояние рынка и направление изменения цен. Кластерный анализ является самым передовым и точным методом прогнозирования цен, основанным на подробном рассмотрении объемов сделок. Он предлагает трехмерный взгляд на цену, объем и временные рамки, в которых совершаются эти сделки.
Посмотрите на рисунки 1 и 2 — разве они не напоминают сравнение между смартфоном и кнопочным телефоном? Трейдер, способный быстрее и четче анализировать рыночные условия, будет иметь больше шансов на заработок.
Количество инструментов на торговой платформе должно быть достаточным для формирования конкурентных преимуществ по сравнению с другими трейдерами. Вот примерный список инструментов объемного анализа, который гарантирует полную прозрачность рынка, даже для начинающих.
Ошибка 3. Недостаток торговой системы или плана
Отсутствие такой системы является одной из основных ошибок, совершаемых новичками в трейдинге.
Торговая система представляет собой четко сформулированный набор правил, основанных на техническом или кластерном анализе, для:
- открытия позиции на рынке
- закрытия позиции, а также
- ограничения возможных финансовых потерь.
Это не является предсказанием рыночных движений, а скорее детализированными инструкциями, которые определяют ваши действия в зависимости от рыночной ситуации.
Например, планируя поездку на работу, вы можете принять решение ехать на автомобиле, если идет дождь, или идти пешком, если погода ясная. В трейдинге происходит нечто подобное — вы можете решить продать фьючерсный контракт, если на новом пике цены появляется отрицательная дельта и наблюдается рост объема вниз; если эти условия не выполняются, вы остаетесь вне рынка.
ТОРГОВАЯ СИСТЕМА:
- структурирует действия трейдера
- заранее определяет уровни входа и выхода
- снижает риски потерь
- вносит удобство и организованность в действия начинающего трейдера
БЕЗ ТОРГОВОЙ СИСТЕМЫ НОВИЧКИ В ТРЕЙДИНГЕ:
- испытывают стресс и беспокойство
- несут значительные убытки
- принимают решения на основе эмоций
- допускают психологические ошибки, которые мы рассмотрим позже
ПСИХОЛОГИЧЕСКИЕ ОШИБКИ НАЧИНАЮЩИХ ТРЕЙДЕРОВ
Ошибка 4. Избыточный энтузиазм или составление ошибочных прогнозов
Трейдер, увлеченный азартом, в первую очередь ищет развлечения, и лишь затем, возможно, доход. Для него торговля выглядит как игра в спортивные ставки или в казино. Такие трейдеры не утруждают себя анализом рыночной ситуации или разработкой торговых стратегий. Они просто вовлечены в процесс купли-продажи, быстро накапливая убытки. Прогнозист же — это трейдер, который занимает четкую позицию относительно будущих рыночных колебаний и стремится доказать свою правоту.
К примеру, ожидая выхода еженедельного отчета о снижении запасов нефти в США, трейдер может занять оптимистичную позицию. Как только он начинает уверенно предсказать направление рынка, он начинает искать подтверждения своего мнения, полностью игнорируя данные, которые могут этому противоречить. Логическое обдумывание и стремление к прибыли отходят на второй план, а основная цель — это доказать свою правоту. Это стремление объясняет, почему люди tend to concentrate on the reasons for market fluctuations rather than on the actual market direction. Для того чтобы осознать путь движения рынка, важно обращать внимание на ключевые уровни.
Ошибка 5. Присвоение успеха или неудачи себе.
Присвоение успеха заключается в том, что прибыль воспринимается как исключительно результат личных умений, хотя на самом деле это зачастую итог сочетания везения, обстоятельств и тщательного анализа ситуации. Такие трейдеры уверены, что их простое участие сделает сделку прибыльной. Они размышляют так:
«Я особенный, мои трейдерские навыки превосходят всех остальных, как у царя Мидаса, я превращаю всё в золото.» Но не стоит забывать, чем закончилась история о царе Мидасе?
Персонализация убытков представляет собой тенденцию воспринимать себя как неудачника из-за потерь на рынке. Важно понимать, что рыночные потери являются внешними и объективными, и только наше отношение к ним придает им личное значение.
В торговле нет абсолютно верных или ошибочных решений, существуют лишь решения, принятые в нужный момент, и решения, основанные на эмоциях. Имеются как успешные, так и неудачные торговые периоды. На этапе убытков каждый начинающий трейдер испытывает пять стадий:
- отрицание, когда кажется, что это не может быть правдой
- гнев, когда вы срываетесь на близких из-за своих инвестиций
- торговля, когда вы надеетесь, что рынок изменится в вашу пользу и вы закроете позицию
- депрессия, когда вы теряете аппетит и у вас возникают проблемы со сном
- принятие, которое часто наступает, когда брокер принудительно закрывает позицию из-за недостатка средств на счете.
Эти стадии могут меняться местами, повторяться и чередоваться. Только установление пределов убытков, в соответствии с торговой стратегией, может избавить начинающего трейдера от страданий и предотвратить излишние потери.
Ошибка 6. Эмоциональные решения
Эмоции являются естественным аспектом жизни каждого трейдера, как и любого человека. Тем не менее, при осуществлении торговли важно избегать принятия решений, продиктованных эмоциями, так как это может в конечном итоге привести к финансовым потерям.
Существуют две ключевые модели эмоционального поведения:
модель иллюзии — трейдер стремится к прибыли, углубляется в изучение множества аналитических данных, литературы и новостных сводок, принимает решения, основываясь на советах, открывает позиции и надеется на прибыль. Модель иллюзии показывает, как именно эмоции могут влиять на процесс принятия решения о входе в сделку.
Модель иллюзий подразумевает, что трейдер сначала принимает решение и совершает сделку, а затем делится ею с окружающими, испытывая гордость, если сделка оказывается успешной. Однако, если результаты идут против него, он убежден, что ошибается рынок, и начинает с ним бороться. Люди вокруг восхищаются упорством трейдера, который продолжает держать убыточную позицию. Эта модель иллюстрирует, как эмоции начинают оказывать влияние на трейдера после того, как сделка завершена.
Не забывайте время от времени оценивать себя, не стали ли вы частью одной из приведенных моделей, это поможет избежать эмоциональных решений. Психологические ошибки новичков в трейдинге схематично изображены на рисунке 5.
ОШИБКИ УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЬГАМИ
Ошибка 7. Заемные средства для торговли
Использование заемных или последних средств для торговли немедленно вызывает эмоции, такие как страх и жадность. Эмоциональные решения не приведут начинающего трейдера к профессиональному уровню, стоит обратить внимание на психологические ошибки, присущие трейдерам.
Ошибка 8. Стремление к гарантированной прибыли
Ожидание высокой прибыли абсолютно невозможно предсказать заранее. Торговая система направлена на управление убытками, а не на предсказание доходов.
Ошибка 9. Чрезмерно большие позиции
Открытие чрезмерно крупных позиций также вызывает влияние эмоций. Ознакомьтесь с видео ниже – биржевой специалист, работающий с брокерами, делится основными ошибками, которые он действительно наблюдает в счетах своих клиентов.
